晚報(bào)訊 在兩省公安的配合下，市南警方經(jīng)過(guò)縝密偵察，將涉嫌信用卡詐騙四百余萬(wàn)元的犯罪嫌疑人抓獲歸案。昨天，
該嫌疑人已被市南警方刑事拘留。據(jù)了解，這是我市最大的一起利用信用卡詐騙案。
發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)
2003年7月，青島某銀行律師在清理信用卡用戶透支過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)本市居民曲某有利用他人信用卡進(jìn)行透支的行為，曲通過(guò)透支消費(fèi)和從 P
OS機(jī)上劃款轉(zhuǎn)帳等形式從建行套取大量資金。銀行隨即向市南警方報(bào)案，經(jīng)過(guò)警方調(diào)查，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)越來(lái)越多，眾多的持卡人的透支都與曲有關(guān)系。
經(jīng)過(guò)警方調(diào)查確認(rèn)，曲某在短短三個(gè)月的時(shí)間內(nèi)使用了46個(gè)人的貸記卡進(jìn)行透支，且透支的金額相當(dāng)巨大，已經(jīng)達(dá)到了四百多萬(wàn)元。按照我國(guó)刑法196條規(guī)定，信用卡持卡人透支后在銀行催告的三個(gè)月內(nèi)還款，就不構(gòu)成信用卡詐騙犯罪，警方?jīng)Q定在銀行催交的同時(shí)，繼續(xù)調(diào)查取證。曲某在回答警方調(diào)查時(shí)稱(chēng)：所有持卡人都同意自己使用他們的信用卡，他還亮出自己的“產(chǎn)業(yè)”———某汽車(chē)租賃行和自己的商貿(mào)公司，并信誓旦旦地表示：自己在半個(gè)月內(nèi)肯定能還清，還當(dāng)場(chǎng)寫(xiě)下書(shū)面承諾。但半個(gè)月很快過(guò)去了，曲某卻只償還了小額的透支款十萬(wàn)余元，然后就一直東躲西藏與銀行捉迷藏，拒不將欠下的巨額“大窟窿”堵上。
縝密調(diào)查
警方?jīng)Q定擴(kuò)大調(diào)查范圍，在偵察中發(fā)現(xiàn)，曲某一方面將自己的車(chē)行的車(chē)輛全部抵債或變賣(mài)，造成積極籌款還款的假象。另一方面卻一直出入酒店、夜總會(huì)、練歌房等娛樂(lè)場(chǎng)所大肆消費(fèi)，繼續(xù)拖延透支款項(xiàng)。
一個(gè)月后，當(dāng)銀行人員再次上門(mén)催告曲某還款時(shí)，發(fā)現(xiàn)曲已不知去向。此時(shí)，警方在經(jīng)過(guò)不斷的調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，有更多的持卡人被曲某騙用透支，曲某的行為已涉嫌信用卡詐騙，警方立即決定立案，抓捕曲某的行動(dòng)隨即展開(kāi)。
跟蹤抓捕
4月初，從廣西警方傳來(lái)消息，發(fā)現(xiàn)曲某在廣西一帶活動(dòng)，據(jù)了解，曲在賭場(chǎng)中，還認(rèn)識(shí)了一廣西籍女子，兩人打得火熱。最終，該女子被曲某騙走2000元錢(qián)，也成了受害者。
4月10日，廣東警方傳來(lái)消息，曲某已到達(dá)廣東，市南警方從廣西跟蹤到廣東。4月15日下午，抓捕小組經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)曲某正在中山市一家酒店中活動(dòng)，經(jīng)嚴(yán)密布控后，曲某被抓獲歸案。
詐騙伎倆
據(jù)曲某交代，他從去年上半年的時(shí)候，就迷上了賭球，隨著賭注越來(lái)越大，他的手頭開(kāi)始緊張起來(lái)，便打起了銀行的主意。他聽(tīng)說(shuō)建行的貸記卡可以透支，便試著透支了一部分錢(qián)，結(jié)果發(fā)現(xiàn)手續(xù)并不復(fù)雜。后隨著曲某的賭注越來(lái)越高，他的手氣也越來(lái)越差，曲某已深陷“泥沼”不能自拔，他便不斷找親戚朋友借身份證用，以幫助他們辦卡為名，在辦好卡的同時(shí)，一次次透取大額現(xiàn)金歸自己使用。然后將帶著債務(wù)的空卡還給持卡人，而此時(shí)持卡人還蒙在鼓里。
曲某利用這種手段，先后騙取了六十余人的信用卡，涉案資金達(dá)四百余萬(wàn)元。（王漢峰）
